As conciliações bancárias são processos de grande valia dentro da empresa, tendo em vista que, por meio delas, é possível fazer a comparação entre os valores indicados no extrato bancário e o controle interno do negócio, propiciando uma gestão financeira mais efetiva.

Ou seja, é possível assegurar que os valores registrados internamente, relativos às entradas e saídas de capital, sejam compatíveis com o montante movimentado na conta bancária da companhia, evitando fraudes e garantindo um saldo preciso. Quer entender melhor sobre o assunto? Então, continue a sua leitura!

Qual é a importância das conciliações bancárias?

Controlar os valores das vendas via boletos e cartões de crédito e débito não é uma tarefa tão simples assim. Dessa forma, a conciliação bancária ajuda a entender se não ocorreram fraudes internas, pagamentos não descontados ou se algum dinheiro foi depositado a menos.

Assim sendo, é por meio desse processo que inconsistências são identificadas, o que é indispensável para a saúde financeira da empresa, já que pequenos erros de recebimento ou lançamento somados ao longo do tempo podem impactar negativamente o caixa do negócio.

Outro ponto é que equívocos no monitoramento do fluxo de caixa podem chegar a resultados diferentes dos reais, podendo promover tomadas de decisões prejudiciais para o funcionamento da empresa.

Entre os benefícios que podem ser observados estão: o favorecimento da comunicação entre o setor contábil e disponibilização de dados relevantes para o fechamento do mês, a elaboração do planejamento estratégico da empresa, assim como demais informações que colaboram diretamente para a condução da companhia rumo ao alcance dos objetivos e metas propostos.

Como fazer a conciliação bancária?

Existem alguns passos que podem ser implementados para elaborar uma conciliação bancária de sucesso. Veja quais são eles!

Implemente uma cultura de prestação de contas

É preciso realizar um registro diário de todas as entradas e saídas nas contas bancárias, inclusive de juros e tarifas. Não há como realizar um acompanhamento eficaz e executar futuras avaliações se essa prática não for aplicada.

Confira os saldos

A verificação também é uma medida fundamental. Nesse caso, confira se o saldo inicial e final do controle interno estão de acordo com o saldo presente no extrato bancário.

Faça uma análise detalhada

Tenha em mente que a conferência não serve somente para a análise dos dados, já que também é necessário averiguar se todas as datas correspondem às registradas pelo controle interno da empresa. Essa medida, por exemplo, diminui o risco de gerar multa por atrasos.

Realize as correções necessárias

Por último, qualquer inconsistência entre as informações do controle interno e aquelas em conta bancária precisam ser corrigidas assim que identificadas. Não se esqueça de guardar os comprovantes de pagamento, extratos bancários e notas fiscais para ter acesso aos dados a qualquer momento.

Conseguiu entender a importância das conciliações bancárias? Nesse caso, o ideal é contar com um software de gestão empresarial que realiza esse processo de maneira automatizada e integrada, gerando otimização e agilidade na execução da tarefa, bem como resultados mais confiáveis.

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